Anti lavado de dinero: una lucha que nunca termina

Página principal » Guías » Anti lavado de dinero: una lucha que nunca termina

La lucha contra el blanqueo de dinero

Diariamente, en cualquier casino se mueve  una gran cantidad de dinero en efectivo que cambia de manos bajo las caprichosas reglas del azar. Esto forma parte del funcionamiento de cualquier casino.

Sin embargo, esta característica, hace que sea un negocio propicio para las actividades delictivas de algunas organizaciones criminales. La lucha contra el blanqueo de capitales es una de las principales preocupaciones de las instituciones financieras del mundo actual.

Si aún no conoces todos los entresijos de este proceso, auí te lo explicaremos detalladamente. En su definición teórica, el blanqueo de capitales es una técnica de delincuencia financiera. El blanqueo de capitales requiere un proceso específico de tres pasos.

Estos se denominan comúnmente:

  • ⭐️Colocación: en este proceso, el dinero negro se vuelca al sistema financiero o a la economía real en cantidades pequeñas, para darle apariencia legal. También se denomina etapa de fraccionamiento o transformación. Así pueden evitar los reportes pertinentes, algo que se conoce como pitufeo.
  • ⭐️Estratificación: Durante este paso, lo que se hace es separar las partidas de dinero, a través de transferencias internacionales. Se hace utilizando cuentas legítimas. Se trata de involucrar a la mayor cantidad posible de jurisdicciones, de países. Otra de las cosas que se suele hacer en este paso es llevar físicamente pequeñas cantidades de efectivo al extranjero para, en un futuro, volver a enviarlas desde allí al país de origen. así se llega a la siguiente fase, la Integración. 
  • ⭐️Integración: Finalmente, el objetivo es sacar el dinero para usarlo, eso sí,  sin llamar la atención de las autoridades policiales o tributarias. Se recuperan esos fondos para hacer uso de ellos haciendo que parezcan procedentes de fuentes legales.

En otras palabras, un grupo delictivo intentará ocultar el origen de sus fondos recaudados ilegalmente, e intentará reintegrarlos legalmente en el sistema financiero de forma legítima, para luego hacer crecer el dinero con impunidad. Veamos cómo la lucha contra el juego en línea se aplica a los sitios de casino en línea

Qué hace la legislación al respecto

Anti lavado de dinero

España, como todos los países del mundo, está preocupada por esta lucha contra el blanqueo de capitales. Es uno de los objetivos fundamentales de todo gobierno. 

En España, el organismo que regula la industria del juego es la Dirección General de Ordenación del Juego DGOJ. La lucha contra el fraude es uno de los principales objetivos de la Ley 13/2011, de 27 de mayo, de regulación del juego (Ley 13/2011 o LRJ).  

En este sentido, se establecen sistemas y mecanismos para la prevención del fraude y del blanqueo de capitales. Esta obligación de velar por el cumplimiento de esta ley la adquieren las empresas que ofrecen actividades de juego de ámbito estatal, concretamente, todos aquellos operadores que desean ostentar una licencia de juego española.

Una correcta gestión de riesgos de fraude en el juego, parte de una adecuada identificación inicial de los riesgos a los que el operador está expuesto:

  1. 🥇La evaluación de los riesgos de fraude debe servir para que el operador establezca medidas sistemáticas de prevención que eviten el blanqueo.
  2. 🥇Además es importante implementar métodos de detección que permitan descubrir los casos de fraude que se materialicen.
  3. 🥇Por otro lado, hay que aplicar acciones correctivas para asegurar que un potencial fraude se aborde de forma adecuada y oportuna.
  4. 🥇Por último, toda la tarea de gestión del fraude debe medirse y documentarse a través de los informes de evaluación.

 En consecuencia, un sitio de casinos está sujeto a obligaciones legales con el gobierno. Debe vigilar de cerca las diversas transacciones financieras realizadas en su sitio. Si el casino, ya sea en línea o físico, sospecha de una actividad fraudulenta, tiene el deber de comunicar esta información al gobierno del jugador en cuestión y, si es necesario, tomar las medidas necesarias de antemano.  

El importante papel de los casinos contra el fraude

Para hacer cumplir las diversas leyes que los sitios de casinos en línea deben cumplir, será el deber del operador del casino, asegurar el origen de los fondos que circulan en sus casinos online diariamente. Es importante entender que las transacciones financieras en este tipo de sitios pueden contarse en miles de euros.

En consecuencia, deben examinar las transacciones de importe y origen inciertos. En este caso, el sitio del casino está en su derecho de pedir una prueba del depósito y quizás incluso una explicación. Si te preocupa esto, no tienes de qué preocuparte. 

Tu casino favorito no está haciendo más que aplicar la ley.

El blanqueo y el fraude están en declive

Hace unos años, algunos habrían afirmado que todavía era posible blanquear dinero a través de los sitios de casinos en línea. Hoy en día, es importante entender que el mundo ha cambiado drásticamente y los controles se han intensificado

Afortunadamente, a estos grupos delictivos les resulta difícil blanquear dinero a través de nuestros sitios favoritos. En el pasado, habría bastado con poner una gran cantidad en un color en la ruleta y ya está. Hoy en día, esta forma de jugar está controlada por las webs de casinos online y ya no es rentable utilizar este sistema.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada.

New Casinos
4,5 rating
🤑Bizzo Casino: 100% hasta 100€ 🤑
4,0 rating
🤑National Casino: 100% hasta 100€ y 100 spins extra🤑
2,8 rating
Lowen Play casino: Con un depósito de 10 €, Consigue hasta 50 € para el Bingo + 30 tiradas gratis en Paper Wins
3,5 rating
🤑 Obtenga un bono deportivo de bienvenida del 100% hasta 100€ 🤑
2,8 rating
Heart Bingo Casino: Con un depósito de 10 €, Consigue hasta 50 € para el Bingo + 30 tiradas gratis en Paper Wins